保险行业的首要问题是数字化小型企业通过数据分析改善客户体验并从数字化旅程中获取价值。当一半的问题与行业数字化转型相关时，就说明了该领域技术软件解决方案的话题性。如今数字化转型正在席卷整个行业，尽早采用风险管理软件对于行业领导者保持竞争力至关重要。

按类型划分的保险软件分类

随着保险业的蓬勃发展，保险领域几乎每个流程或角色都出现了多种解决方案。有处理索赔处理的技术，还有帮助自动化保单承保、佣金管理、保险费率等的软件。

让我们回顾一下当今市场上的保险软件的主要类别：

保险评级软件

保险代理软件

保险单软件

索赔处理软件

商业保险软件

当然，有一种设计通用但在行业中广泛使用的低代码技术，例如保险CRM 软件，我们将很快对其进行回顾。

保险评级软件

该软件旨在优化与费率管理和保单承保相关的流程。主要功能包括：比较保险评级、经纪代理门户、运营商上传、业务线、多状态功能、多线评级。有针对伤亡、健康和人寿的保险评级软件解决方案。

保险代理软件

保险代理软件是客户关系管理软件和营销自动化工具与保险特定功能的结合。主要功能包括：理赔管理、佣金管理、保险评级、报价管理、保单管理、保险代理软件示例、代理矩阵。

保险单软件

保单软件为保单用户提供从生成到续保各个阶段的概览。主要功能包括：保单生成/发行/处理、取消跟踪、评级引擎、恢复跟踪、再保险管理、承保管理、报价/估算模块。

索赔处理软件

旨在优化索赔管理的索赔处理软件。主要功能包括：索赔解决跟踪、案件管理、理算员管理、付款人管理、保单管理、共同付款和免赔额跟踪、电子索赔。

商业保险软件

商业保险软件旨在使与商业保险保单领域相关的流程系统化。主要功能包括：保单管理、索赔管理、佣金管理、保险类别、报价管理、风险评估、保险管理、计费和发票。

为什么CRM对保险行业很重要

努力充分拥抱数字化转型力量的行业仍处于实验阶段。普华永道(PWC) 估计，技术现代化仍然是全球保险业的头号风险。面对行业的种种挑战，保险代理CRM系统为何能够适用于各个领域并提高效率？

通用

CRM技术实施的实践应用于许多其他行业。简而言之，这意味着企业的知名度更高。狭隘的企业可以接触全球实践，并有机会找到节省时间和简化流程的新方法。

可定制的

由于系统最初设计为适合任何业务模型，因此它们提供了一系列令人惊叹的可定制功能。在保险机构CRM系统中，用户几乎可以定制任何数据点。每个功能都提供了一系列特定的概念，以及可自定义的字段。您可以在联系人、细分、管道、交易中创建可自定义的字段。借助此功能，可以跟踪任何数据点并将其转换为复杂的报告。

价格合理

技术可能会变得昂贵。保险机构CRM 系统解决方案通过保持稳定且较低的费率，使开发商能够轻松负担得起并制定预算。

强大的营销自动化

营销是获取客户的核心。众所周知，保险代理人需要与人会面。会议越多，钱就越多。即使你的销售技巧不是那么强，它仍然可以为你带来足够的销售线索。保险机构CRM 系统中内置的营销自动化可以吸引潜在客户。

电子邮件营销

商务信函可能会变得乏味且令人担忧。电子邮件营销以及与保险机构CRM 系统的电子邮件通信很有趣。您的收件箱使您可以访问某人的社交媒体源- 这样您就可以在那里找到主题启动者。您可以发送群组电子邮件。您可以安排电子邮件并检查打开率。

联系人管理

保险代理CRM 系统将您的客户数据转变为用于通信和分析任务的强大控制中心。分段和标签功能允许用户根据需要为任何联系人分配尽可能多的标签。基于这些标签，用户可以发送批量电子邮件或创建自定义报告。

社交媒体

保险代理CRM系统确保社交媒体沟通集成到联系人管理模块中，以提供最佳的客户服务并增强客户忠诚度。

如何为保险代理人使用保险代理CRM系统

快速上传客户数据

客户数据可以通过多种方式上传到保险机构CRM 系统，例如通过电子表格或第三方集成服务。凭借直观的界面，一旦建立联系，该保险机构CRM 系统就会为用户自行构建。

细分您的数据库

保险公司每天要与多方打交道：客户、承保人、理赔员、精算师、保险经纪人、合作伙伴、卖家、同事、推荐人。保险机构CRM 系统的细分功能与创建自定义字段或将标签附加到任何数据点的可能性相结合，使用户能够创建精细的业务活动级别。例如，如果您已为所有推荐人分配了特定标签，您可以进一步向他们发送电子邮件或仅基于该组创建报告。

深入分析为目标而努力

没有KPI，就无法进行改进。保险机构CRM 系统的可视化图表和强大的分析模块允许用户根据从大量数据字段中选择的任何标准创建报告。比较深度、最低点和最高点以获得最佳见解。

通过功能确保重复业务

保险机构CRM 系统的保持联系功能允许用户设置提醒，以便每周、每月、每季度与选定的联系人进行安排。与客户建立牢固关系的最真实方法之一是在业务政策发布和更新周期之外保持联系。每个人都应该打电话更新他们的保险单。然而，如果您有时间并遵守纪律，每三个月保持一次联系，忠诚度的机会就会大大增加。

任务自动化和分配

有效的任务管理是团队合作的核心。在像保险公司这样的复杂商业组织中，必须根据截止日期、职责和宗教纪律来分配任务。保险代理CRM 系统让您只需点击几下即可创建、分配、安排任务。仪表板屏幕提供了公司管理的所有流程的直升机视图。

如何选择合适的保险代理CRM系统

在选择最合适的保险代理CRM系统时，保险代理人、经纪人、承保人、理算员、精算师需要考虑一些因素。根据您的业务规模和性质（人寿保险、财产保险、伤亡保险等），您可能需要考虑一些专门的保险代理软件。

如果您正在寻找一种能够管理小型保险机构的技术，那么您最好坚持使用通用CRM 作为定价和全方位营销功能的主要工具。中型和大型公司，特别是涉及商业保险的公司，将需要考虑一系列保险软件系统，以简化与利基市场相关的流程，例如佣金管理和保单管理。较大的公司通常还拥有通用CRM 来补充供应商管理、客户管理、潜在客户开发和营销自动化的行业特定软件。

保险CRM 系统有时会变得过于复杂或昂贵。 Whitecode保险代理CRM定制系统是一个用户友好但广泛的联系人管理、任务管理、管道管理、营销自动化工具。

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